AML-Richtlinie
Zuletzt aktualisiert: 17.09.2026
Zweck
Cleobetra und der Betreiber KNG MARKETING LTD setzen Kontrollen ein, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Die Maßnahmen gelten für alle Konten mit Bezug zum deutschen Markt und ergänzen die KYC-Prüfung.
Risikobewertung
Konten werden nach Transaktionsvolumen, Zahlungsmitteln und Verhaltensmustern eingestuft. Höhere Risiken lösen verstärkte Prüfung aus, bevor Limits steigen oder Auszahlungen freigegeben werden. Politisch exponierte Personen können zusätzlichen Freigaben unterliegen.
Monitoring
Ungewöhnliche Ein- und Auszahlungsketten, Splitting großer Beträge oder Nutzung fremder Zahlungsmittel führen zu manueller Überprüfung. Bis zum Abschluss kann Guthaben vorübergehend gesperrt bleiben. Nutzerinnen und Nutzer müssen auf Nachfrage Herkunftsnachweise vorlegen.
Aufbewahrung und Meldung
Relevante Unterlagen werden gemäß gesetzlicher Fristen gespeichert. Bei gesetzlicher Pflicht meldet der Betreiber Verdachtsfälle an zuständige Stellen. Eine Information an die betroffene Person unterbleibt, wenn dies rechtlich untersagt ist.
Mitwirkungspflicht
Wer angeforderte Nachweise verweigert oder offensichtlich gefälschte Dokumente einreicht, riskiert Kontosperre und Einbehalt von Guthaben. Kooperation über den Support beschleunigt die Freigabe legitimer Transaktionen.